Beratung ist nicht gleich Beratung.
Eine erfolgreiche Beratung muss System haben. Dieses System basiert auf einem Informationsaustausch zwischen Kunde und Berater und führt schließlich zu einer individuellen und optimalen Lösung für den Kunden. Bei der ganzheitlichen nowinta-Beratung werden alle Leistungen von einer Hand koordiniert- dem Berater Ihres Vertrauens. So werden Grundabsicherung, Vermögensaufbau und Kapitalanlage individuell und zum Nutzen eines jeden Kunden aufeinander abgestimmt.
Infoaustausch, Kennen lernen
Im ersten Gespräch wird durch ein persönliches Kennen lernen der Grundstein für eine zukünftige Zusammenarbeit gelegt. Der Kunde gibt dem Berater einen ersten Einblick in seine Lebenssituation. Der Berater vermittelt einen Überblick über die vielfältigen Möglichkeiten im Anlage- und Versicherungsmarkt.
Bedarfsermittlung
Im zweiten Schritt erfolgt, aufbauend auf der Lebenssituation und den Zielen des Kunden, eine umfassende Bedarfsanalyse. Die aus der Analyse gewonnenen Informationen sind für die Entwicklung einer fundierten Finanzplanung unerlässlich. Sie bilden die Basis für die Ausarbeitung eines individuellen Angebots.
Bedarfsgerechtes Angebot
Nach der Auswertung der gesammelten Daten entwickelt der Berater einen auf die Bedürfnisse des Kunden zugeschnittenen Lösungsvorschlag. Das Angebot umfasst drei Bestandteile, die nach folgenden Prioritäten festgelegt sind:
- Grundabsicherung
Die Absicherung der persönlichen und wirtschaftlichen Risiken steht an erster Stelle. - Vermögensaufbau
Hier soll mit regelmäßigem Sparen möglichst effizient das Anlageziel erreicht werden. - Kapitalanlage
Je nach Anlagehorizont und Risikobereitschaft wählen wir die optimale Kapitalanlage aus.
Betreuung
Der Berater hilft bei der konkreten Umsetzung und Abwicklung der getroffenen Entscheidungen. Auch nach dem Abschluss steht er als ständiger Ansprechpartner an der Seite des Kunden. Da sich die privaten und wirtschaftlichen Verhältnisse im Laufe der Zeit ändern, ist eine permanente Überprüfung und eine eventuelle Anpassung der einmal festgelegten Maßnahmen notwendig.
