So beraten wir

Eine erfolgreiche Beratung muss System haben. Dieses System basiert auf einem Informationsaustausch zwischen Ihnen und Ihrem Berater und führt schließlich zu einer individuellen und optimalen Lösung für Sie und Ihre Familie.  Bei der ganzheitlichen nowinta-Beratung werden alle Leistungen von einer Hand koordiniert – dem Berater Ihres Vertrauens. So werden Grundabsicherung, Vermögensaufbau und Kapitalanlage individuell und zum Nutzen von Ihnen und Ihrer Familie aufeinander abgestimmt.

Infoaustausch + Kennenlernen

Im ersten Gespräch wird durch ein persönliches Kennenlernen der Grundstein für eine zukünftige Zusammenarbeit gelegt. Sie geben dem Berater einen ersten Einblick in Ihre Lebenssituation, Wünsche und Ziele. Ihr persönlicher Berater vermittelt einen Überblick über die vielfältigen Möglichkeiten im Anlage- und Versicherungsmarkt.

Bedarfsermittlung

Im zweiten Schritt erfolgt, aufbauend auf Ihrer Lebenssituation und Ihren Zielen, eine umfassende Bedarfsanalyse. Die aus der Analyse gewonnenen Informationen sind für die Entwicklung einer fundierten Finanzplanung unerlässlich. Sie bilden die Basis für die Ausarbeitung eines individuellen Angebots.

Bedarfsgerechtes Angebot

Nach der Auswertung der gesammelten Daten entwickelt Ihr Berater einen auf Sie zugeschnittenen Lösungsvorschlag. Das Angebot umfasst drei Bestandteile, die nach folgenden Prioritäten festgelegt sind:

Grundabsicherung: Die Absicherung Ihrer persönlichen und wirtschaftlichen Risiken und denen der Familie steht an erster Stelle.
Vermögensaufbau: Hier soll mit regelmäßigem Sparen möglichst effizient das Anlageziel erreicht werden.
Kapitalanlage: Je nach Anlagehorizont und Risikobereitschaft wählen wir aus einem großen Spektrum und völlig unabhängig die für Sie optimale Kapitalanlage aus.

Betreuung

Ihr Berater unterstützt Sie bei der Entscheidungsfindung und der anschließenden Umsetzung. Auch nach dem Abschluss steht er als ständiger Ansprechpartner an Ihrer Seite. Da sich die privaten und wirtschaftlichen Verhältnisse im Laufe der Zeit ändern, sind eine permanente Überprüfung und eine eventuelle Anpassung der einmal festgelegten Maßnahmen notwendig. Daher sind regelmäßige Gesprächstermine unerlässlich.


Unsere Prinzipien

Finanzplanung ist Vertrauenssache. Mehr als allem anderen müssen unsere Berater diesem Anspruch gerecht werden.  Aus diesen Gründen haben wir verbindliche Beratungsmaximen aufgestellt. Mit diesen Richtlinien wollen wir die Rahmenbedingungen für eine erfolgreiche und gelungene Zusammenarbeit von Ihnen und Ihrem Berater festlegen.

Qualität

Erstklassige Produktqualität, herausragende Marktposition und exzellentes Rating der Produktpartner, die alle der staatlichen Aufsicht der Bundesaufsichtsämter unterliegen, sind Vorraussetzung für eine Produktempfehlung. Die Komplexität des Themas setzt außerdem Kenntnisse aus unterschiedlichen Fachgebieten voraus. Deswegen verfügen wir über ein Netzwerk von Spezialisten und Experten mit jahrelanger Erfahrung. Dies macht uns zu einem kompetenten Ansprechpartner für alle Investment-und Finanzfragen.

Unabhängigkeit

Ein objektiver und guter Rat kann nur von jemand kommen, der keiner Gesellschaft verpflichtet ist und keine eigenen Produktinteressen hat. Da wir völlig unabhängig sind und keine Verpflichtungen gegenüber anderen Gesellschaften haben, können wir ein faires und ganzheitliches Vorsorgekonzept anbieten, das sich an den individuellen Wünschen und Bedürfnissen des Kunden orientiert.

Ganzheitlichkeit

Eine erfolgreiche Beratung bedarf einer ganzheitlichen Betrachtungsweise. Ihr persönlicher Berater entwirft ein für Sie maßgeschneidertes Finanzkonzept, das persönliche Faktoren wie etwa Alter, Familienstand, Risikoneigung, finanzielle Situation und individuelle Bedürfnisse berücksichtigt.

Dauerhaftigkeit

Die sich stetig ändernden Lebens-und Vermögensverhältnisse sowie permanente Marktveränderungen machen eine kontinuierliche Betreuung erforderlich. Unsere Beratung ist darauf ausgerichtet, eine vertrauensvolle Beziehung zwischen Ihnen und Ihrem Berater aufzubauen. Eine solche Beziehung bildet die Grundlage für eine langfristige Zusammenarbeit.

Lernen Sie unser Team doch einfach kennen. Wir freuen uns auf Sie!